华人账户或再遭大规模冻结 向中国汇款需证明其合法性

EL ESPAÑOL消息(编译 于人)为预防洗钱犯罪活动发生，针对西班牙华人社会，西班牙个大银行已将账户监视状态提高至空前水平。部分华人由于在未说明原因的前提下，定期向国内转账、汇款，账户已遭冻结。

据悉，暑假前，西班牙预防洗钱及货币犯罪委员会(SEPBLAC)已通知各大银行，针对华人的账户，要严防洗钱等金融犯罪活动发生。同时，该委员会已向银行方面提出要求，收紧开户政策，对前去开户的华人，要求提供能够证明其个人收入的合法文件。

西班牙各大银行表示，接到通知后，银行方面已经制定了具体实施条例。一方面已经开始严格审查申请者的材料，以限制华人开户的请求。另一方面，一旦发现可疑账户，在没有合理的解释和证明的前提下，定期将大量资金存入账户，之后再转移到中国或其他国家，将立即冻结该人名下的所有的银行账户，而非仅仅是进行转账操作的账户。

银行同时表示，和其他一些国家的人比起来，华人账户一旦被冻结，解冻条件也更为严格，需要提供工资单、工作合同和个人税单等。另外，针对占华人群体大部分的个体户来说，解冻条件则更为苛刻，比如需要上交季度税单或者发票等文件。

广大华商的合法性经营问题一直处于相关部门的严密监控下，警方也会严厉打击此类犯罪活动，比如星期二在马德里Fuenlabrada仓库区Cobo Calleja实施的抓捕行动。