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持长期居留侨胞可合法转移资金至西班牙,不受5万美元额度限制

2019年02月28日 05:01 来源:外房网


中国国家外汇管理局。(图片来源:外管局网站)

中国国家外汇管理局。(图片来源:外管局网站)

  在2009年至2019年间,旅西侨胞的数量几乎增长了一倍,达到了20万人以上。许多人在西班牙取得合法居留身份后,积极工作、发展事业。与此同时,他们对把中国国内资产以合法方式转移至西班牙的需求也越来越强烈。我们转载外房网原创编译的一篇文章,为大家提供相关信息,供大家参考。

  移居海外的中国公民,可合法转移大笔资金

2018年中国央行网站发布的消息。(图片来源:中国央行官网)

2018年中国央行网站发布的消息。(图片来源:中国央行官网)

  事实上,早在2018年7月,中国的外汇政策就已做了调整,为定居海外的华人提供了合法转移资金的法律依据。

  根据中国国内的规定,个人每年拥有等值5万美元(约合4.4万欧元)的购汇额度,但根据中国央行公布的《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》(以下简称“办法”),海外定居的中国公民可以依照办法,从中国境内通过外汇指定银行购汇和汇出超过5万美元的资金。

  值得一提的是,办法第六条规定:移民转移必须一次性申请拟转移出境的全部财产金额,分步汇出。首次可汇出金额不得超过全部申请转移财产的一半;自首次汇出满一年后,可汇出不超过剩余财产的一半;自首次汇出满两年后,可汇出全部剩余财产。

  哪些人可以申请财产对外转移?

  中国外汇网报道,对于大笔资金转移的必要前提是:须是已获得定居国或港澳台长期居留权的中国公民,或已入其它国籍的海外华人。而资金转移类型分为移民转移和继承转移。

  移民转移:从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人,或从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人,或从大陆赴台湾地区定居的自然人,可申请将其在取得移民身份之前在境内拥有的合法财产变现,购汇和汇出境外。

  继承转移:外国公民,或取得香港特别行政区、澳门特别行政区永久居留权居民,或台湾地区居民,可申请将依法继承的境内遗产变现,购汇和汇出境外。

  办理移民转移需向移民原户籍所在地外汇局申请;办理继承转移需向被继承人生前户籍所在地外汇局申请。两种转移均可由本人办理,也可委托他人办理。不过,继承人从不同被继承人处继承财产,可选择其中一个被继承人生前户籍所在地外汇局合并申请。

  申请移民转移需要提交哪些材料?

  根据《<个人财产对外转移售付汇管理暂行办法>操作指引(试行)》(汇发[2004]118号)及《资本项目外汇业务操作指引与法规汇编(2015版)》,需向所在地外汇局提交:

  1、《个人财产转移业务申请表》,需申请人或其代理人签名;

  2、申请人身份证明文件;

  3、申请人收入来源证明以及财产权利证明文件;

  (1)个人薪酬所得(包括工资和薪金所得、稿酬所得、劳务报酬等),需提交有关收入来源的证明;

  (2)经营收入(包括私营业主、企业个人股东、个体工商户生产经营所得,对企事业单位承包、租赁经营所得等),需提交个体户经营收入申报表、股权证明或承包、租赁合同或协议以及能证明收入来源的材料,如企业财务报表、企业董事会分配决议等;

  (3)资本所得及变现:①利息、股息、红利所得,需提交存款证明、股票、债券开户及交易记录,②财产租赁所得、财产转让所得、特许权使用等,需提交财产租赁、转让、特许权使用的合同或协议,房屋产权证,房地产买卖契约或拆迁补偿安置协议书等;

  (4)偶然所得(包括合法的福利彩票、体育彩票收入等)及其他财产或收入,需提交真实交易记录证明。

  4、税收证明或完税凭证,由申请转移财产所在地或收入来源地主管税务机关开具;

  5、委托他人办理的,需提供委托代理协议和代理人身份证明;

  6、外汇局要求提供的补充材料。

  申请继承转移需要提交哪些材料?

  根据《<个人财产对外转移售付汇管理暂行办法>操作指引(试行)》(汇发[2004]118号)及《资本项目外汇业务操作指引与法规汇编(2015版)》,需向所在地外汇局提交:

  1、《个人财产转移业务申请表》,需申请人或其代理人签名;

  2、申请人身份证明文件;

  3、申请人获得继承财产的证明文件;

  4、被继承财产的权利证明文件;

  (包括但不限于房屋产权证、房地产买卖契约或拆迁补偿安置协议、承包或租赁合同或协议、财产转让合同或协议、特许权使用协议或合同等)

  5、税收证明或完税凭证,由被继承人财产权利证明文件和被继承人财产所在地主管税务机关开具;

  6、委托他人办理的,需提供委托代理协议和代理人身份证明;

  7、外汇局要求提供的补充材料。

  如何证明自己的身份符合资金转移?

  根据《<个人财产对外转移售付汇管理暂行办法>操作指引(试行)》(汇发[2004]118号)规定:

  移民转移申请人身份证明文件:

  1、申请人取得外国永久居留权的中国籍公民,提供:

  (1)有效的中华人民共和国护照或居住国颁发的外侨证等其他有效身份证明;

  (2)中国驻外使领馆出具(或认证)的申请人在国外定居证明;

  2、申请人取得外国公民身份,提供:

  (1)申请人居住国居民身份证或其他有效身份证明(如护照);

  (2)中国驻外使领馆认证的申请人在国外定居证明;

  继承转移申请人身份证明文件:

  1、若申请人是外国公民,提供:

  (1)申请人持有的外国护照或其他证明其国籍的证明文件;

  (2)申请人居住国居民身份证或其他有效身份证明;

  (3)中国驻外使领馆认证的申请人在该国定居证明。

  注意:不是移民转移、也不是继承转移,但想投资移民或海外置业,采取“化整为零”、“内保外贷”或“内存外贷”等“招数”将巨额资金转移至海,存在重大的风险与隐患!!!切勿以身试法!!!

来源:外房网

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