反洗钱规定——旅行时携带钱款注意事项

根据往常经验，因为疏于对反洗钱规定的了解，许多中国公民在进出西班牙国境时没有申报随身携带的钱款，这将导致机场或海陆边境关口的扣押和反洗钱机构的处罚，并面临相应罚款。因此，在今天的文章中，我们将向大家讲解旅行时携带钱款的一些重要注意事项。

首先，凡进出西班牙国境的人员，若携带钱款（支付工具）金额达到10,000欧元及以上，必须进行申报。或是在西班牙境内旅行时，携带钱款达到100,000欧元及以上的，也必须申报。

上述支付工具包括纸币和硬币（无论是本国货币还是外国货币），以及不记名支票。

应在旅行前通过填写S1表格进行申报，该表格可在国家税务局获取，并在相应的海关署提交。

如果未进行申报，将在机场或边境关口被扣押并出具扣押记录，该记录将包含：

当事人及其陪同人员的个人信息、住址、钱款的来源和去向。

关于扣押记录，需要特别注意以下几点：

- 语言.- 如果当事人不懂西班牙语，应在回答任何问题之前说明，或表示自己不完全理解西班牙语问题，可以要求翻译协助。

- 住址.- 应提供能接收信件和其他通知的地址，因为处罚程序启动通知及后续决议都将寄往该地址，而当事人必须在法定期限内回复通知。

- 钱款的来源和去向.- 扣押记录中还需要回答钱款的来源和去向，所提供的回答必须在后续申诉程序中通过书面证据加以证明，因此要注意，必须准备证明文件以供提交。

例如，如果钱款来自自有业务，并且最近从银行取出用于购买货物，应提供银行取款凭证。在这些情况下，还应证明业务所有权，例如作为个体经营者或公司合伙人的证明。

如果钱款来自个人收入，例如工资，应提供劳动合同和工资单。

关于钱款的去向，如果是用于支付中国某位亲属的医疗费用，应提供医疗证明和亲属关系证明。

- 钱款扣押.- 在扣押当场，只会返还给当事人最低1,000欧元的保底费，其余扣押的钱款将存入La Caixa账户。

在扣押当场，或最多三周内，当事人将收到处罚程序启动通知，并有15天时间提出申诉并证明扣押钱款的来源和去向，此程序可通过咨询专业律师进行。

整个程序从扣押之日起大约5至7个月完结。

最后，还需要强调的是，有两个经常出现的问题：

- 再犯

- 藏匿

这些行为都将加重处罚力度，使罚款更高。

根据法律规定，罚款最低为600欧元，最高为携带金额的50%。

一旦实施罚款并扣除相应金额，剩余钱款将通过转账方式退还到当事人提供的账户。

启盟律师事务所在处理反洗钱钱款扣押方面有着丰富的经验，如果您有相关需求，可以与启盟律师事务所联系，我们可以在第一时间为您提供专业的法律服务，维护您的利益，以争取最低的罚款。