西反洗钱机构要求银行严密监控华人客户

其实，“携巨款闯关”对于旅西华人，以及西班牙警方来说，都早已不是什么新鲜事。现在，面对警方日益严密的检查，仍然会有华人前赴后继般地知法犯法。由此，华人因违规偷带现金出境，而被抓的消息，也就变得有些见怪不怪了。不过，此次超百万欧元的违禁金额在令人咋舌之余，也引起了各方的关注。除了中国，及其它世界知名媒体纷纷报道以外，许多人也不禁要问：为什么在西班牙警方的严厉打击之下，还会有国人以动辄上百万欧元的金额，“明知山有虎，偏向虎山行呢”？

对此，一位旅西华人网友的回答颇具有代表性：能够如此玩心跳般地大胆闯关，说明还是有成功机会的，并且其几率还是很大的。同时，被抓的风险和代价在事发前，也是应该被考虑到了。由此，才会出现现在华人携款闯关“屡败屡战”的状况。如果按照这一推理分析下去，那么所得到的结论就是：在华人中，涉嫌洗钱犯罪的非法活动还是比较严重的。

实际上，持有相同观点的，还有西班牙反洗钱机构。根据近几个月来，西班牙所发生的一系列相关案件，以及有关账户的资金往来情况，“西班牙防止洗钱和货币犯罪委员会”于近日向各银行发出通知，要求他们密切监控华人客户的资金往来情况，以便能够更及时，有效的发现和打击洗钱犯罪。

 “令人头痛的中国人”

日前，西班牙一家较有影响的媒体《VOZPOPULI》（民众之声）从西班牙防止洗钱和货币犯罪委员会那里得到消息：中国人在近几个月里，已经成为令该机构和西班牙银行业“较为头痛”的问题之一。因为根据他们的分析，近来西班牙银行华人客户的可疑性资金往来，有增加的趋势。对此，防止洗钱和货币犯罪委员会颇感到担忧。鉴于这种情况，该委员会已经召集西班牙主要银行的负责人多次开会，通报有关情况，并要求他们对任何一个华人客户都要进行极其严格的监控。据介绍，为了有效传达这一精神，以及让各银行切实履行其职责，所召开的这些会议既有全行业性的，又有单独约见，重点安排的。

西班牙防止洗钱和货币犯罪委员会在相关通报中介绍说，各西班牙银行华人客户的现金流转一直是他们监控的重点。近段时间以来，他们发现了许多华人的存取款行为都非常可疑。由此，该机构的反洗钱专家在经过分析和研究以后，“发出了警报”。实际上，除了银行账户里华人较为可疑的操作以外，不断出现的华人非法携款闯关现象，特别是近来超百万欧元的“天价”偷带数额，也让西班牙反洗钱部门进一步提高了警报级别。

目前，对于西班牙防止洗钱和货币犯罪委员会来说，华人洗钱犯罪的严重程度，甚至已经到了要和为恐怖主义提供资金的洗钱犯罪来相提并论的程度。对此，西班牙媒体在报道中介绍，这两种犯罪现象现在都是该委员会的关注焦点，他们要求西班牙各个银行都要注意任何可疑的资金操作。

据介绍，西班牙防止洗钱和货币犯罪委员会是西班牙的金融信息和管理机构，隶属于西班牙经济部，并受西班牙中央银行领导。该机构专门接收和分析任何可疑资金的流动信息，并将最终结论提交给有关职能部门，以便展开相应的行动，来防止和阻止利用金融系统，企业，以及专业人士所进行的洗钱行为。通过这一机构的职能来看，他们如今所以发出对华人的大规模预警，一定是接收到了很多有关华人可疑资金流动的信息，在经过分析，研究后，最终向银行等机构发出警报的。

华人整体受到牵连

在日前的“百万欧元闯关案”发生以后，就曾有华人在相关评论中提到，“现在老外以为中国人各个都是有钱人”，“全体华人将为此躺枪”。这样的论断是非常准确的。实际上，整体华人早就因一些人的洗钱和闯关行为而受到影响。不过，现在其影响程度要变得更加严重。

在《VOZPOPULI》有关西班牙防止洗钱和货币犯罪委员会要求各银行对华人顾客严加监控的报道中，不仅翻出了以前曾轰动一时的旧案，而且还将矛头直指二十多万旅西华人。他们说，根据官方的统计资料，在西班牙生活的二十多万华人主要从事食品和百货销售业。这一群体以拥有巨额现金，以及往中国大量汇款而著称。与此同时，华人又往往与走私相连。在这种大背景下，旅西华人群体中又曝出许多标志性的大案。如西班牙执法部门今年二月对中国工商银行马德里分行的突查，以及警方近些年来在华人批发商聚集的Cobo calleja仓库区所展开的多项打击洗钱的行动。

除了翻炒以前的旧闻，以及将整体华人都给裹挟进洗钱嫌疑中以外，西班牙媒体在报道中更是把目前中国对西班牙不断增加的投资也给拉了进来。他们说，中国人除了从事食品和销售业以外，还将西班牙所在的伊比利亚半岛变为他们巨额投资的主要目的地。在葡萄牙，中国资本已经买下了一家历史悠久的保险公司和一家银行。同时，在西班牙，来自中国的投资也对商业地产、酒店、服务等行业更外感兴趣。此外，中资也渗透进了西班牙的足球俱乐部，如马德里竞技和西班牙人。

通过西班牙防止洗钱和货币犯罪委员会的决定，以及西班牙媒体的相关报道来看，现在不仅华人整体受到牵连，都被披上了可疑的“外衣”，而且西班牙的中资企业，乃至近些年来不断增加的中国投资也都成为了怀疑的对象。这种状况对于大多数奉公守法的旅西华人和中资企业来说，是非常不公平的。然而一桩桩不断被曝出的闯关和洗钱案，又让大家似乎感到有口难辩。

华人受到的影响已经出现                      

由于西班牙防止洗钱和货币犯罪委员会，以及有关执法机构将华人列为重点检查对象，甚至要求“对任何一名中国客户都要严格监控”，所以这给华人的日常生活，资金往来，以及出行都带来了很大的不便。有的侨胞在相关检查中，也因此感受到了带有歧视性的对待。

实际上，从前几年开始，华人在机场出境的时候，就已经成为特别检查的对象。在一队等候安检的旅客队伍中，华人往往会被检查人员单独叫到一旁，对行李进行特别的开包检查，或是要接受更为严格的搜身。对此，不少侨胞都曾以不同的方式提出过不满和抗议，但检查措施却是在越来越严格。

如今，在西班牙防止洗钱和货币犯罪委员会要求对华人进行“宁可错杀千人，不可使一人漏网”式的检查情况下，华人在办理银行业务时，同样也遇到了很多的麻烦。据一些侨胞介绍，现在如果要往中国国内汇款的话，不仅只能在存折的开户银行才能办理，而且还要提供工资单，社保的保险单，或是工作，商业合同等，来证明所汇款项有合理合法的来源后，才能进行。此外，还有的侨胞在到银行汇款时，对方干脆以各种借口拒绝为其汇款。对此，有华人反映说，银行工作人员甚至要其提供与国内收款人的关系证明，以及汇款原因的证明。可要拿出这些证明，不仅需要国内的亲友去办理，而且还要翻译，公证，双认证等等，可谓是麻烦至极，而且所产生的花费也是一笔不小的支出。所以，面对这种种刁难性的“证明”，许多人只能望而却步。由此，很多事务的办理也受到了很大的影响。

据介绍，对于很多侨胞来说，目前难以忍受，或是让人感到气愤的，并不是自己在到银行办事，或是出行过程中所遇到的困难，而是那种被区别对待的，带有很大歧视意味的感受。对此，不少侨胞都曾反映说，在机场被特别检查时，通常是在其它国家旅客众目睽睽的目光之下，被叫到一旁，接受边检人员如临大敌式的搜身检查。那感觉真是感到自己像是一名罪犯，或是恐怖分子一样被对待。由此，其人格和尊严也受到了极大的伤害。同样的情况也会发生在银行，当侨胞们在怀疑的目光中被要求出示一大堆证明时，其心情和感受也是可想而知的。

面对华人如今所受到的影响，那些以自己同胞为赌注和代价，不断铤而走险般闯关和洗钱的华人，是否也该由此发点“善心”，悬崖勒马呢？