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La Caixa银行又开始冻结华人账户?可能是你少了这些材料

2017年10月13日 09:55 来源:欧华报


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欧华报消息记者 杰伟)近期,很多华人同胞向本报反映自己的银行账户遭西班牙La Caixa银行冻结,现金存取、转账以及其他一些账户操作都无法完成,给日常生活带来了很大影响。遭冻结账户的华人中,不乏一些华人商家,因此,企业或者店铺的经营也受到了不同程度的影响。

本报记者联系了La Caixa银行后,银行方面就账户冻结做出了部分解释。首先,个人账户遭冻结可能是以下几个原因:一、账户活跃度极低,即账户所有者长期没有进行任何存取、转账等操作。二、银行账户转账、存入资金没有合法资金来源证明。三、账户所有者身份信息未更新,包括居留卡过期,新办理居留卡后未向银行说明和更新等情况。

其次对于企业账户,银行方面表示,账户冻结可能是因为客户未提供Modelo 390和Impuesto Sociedad两份材料所致。

银行方面还表示,银行在冻结账户前会通过邮件形式通知客户,但由于很多客户没有及时查收邮件的习惯,造成了信息获取不及时等情况。此外,很多华人客户并未在银行留下可用的邮箱信息,这些都可能会造成信息传递不及时。

本报友情提示,为避免银行账户遭冻结带来的生活经营不便,请广大侨胞朋友及时自查,向银行补交材料并说明情况,若确有账户遭无故冻结的情况发生,可向银行方面索要投诉单进行投诉,合法维权。


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