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君安旅行社

【法律法规】在西班牙给家人手机或线上转账也可能被税务局罚款?

2023年01月06日 04:02 来源:

在西班牙常用的线上转账平台为BizumPayPal,大家虽然日常使用它们进行线上转账可能并不知道税务局对这类线上转账也有明确的规定限制。启盟律师事务所在此提醒大家,线上转账和存款一样,如果超过规定额度都可能导致罚款和资金用途调查。

首先,我们会为大家解释税务局对于线上转账的限制、银行方面的限制以及税务局进行资金调查的起始额度。最后,启盟律师事务所还告知各位如果需要超额转账该如何做以及可能会受到多少罚款。

实际上针对线上转账,存在两类限制。

第一为银行自己的转账限额,即实时转账限额,每家银行限额不同,上限约为15,000 欧元/

第二为银行需要通知税务局转账限额一般10,000欧元/一旦超过此限额,银行就会将该笔交易通知到税务局,以便税务局进行适时审查。此外,税务局可以调查银行内任何3,000 欧元及以上的现金变动以及银行内任何使 500 欧元纸币进行的交易。

除开以上所说的银行以及税务局方面的限制线上转账还BizumPayPal等转账平台的限制。

例如使用Bizum一次最多可转账 1,000 欧元,但对于大多数银行来说,这个限额一般为 500 欧元。此外,使用Bizum转账每人每天金额不超过 2,000 欧元,每月不能超过 5,000 欧元。而使用PayPal每一笔转账的限额 8,000 欧元。这两项限额都是平台自己的规定,不同的线上转账平台有各自的限额。

当汇出一笔金额超过10,000 欧元的转账时,只要银行没有限制,就不必做任何特操作。


虽然汇款超过10,000 欧元银行可能会将其通知税务局,但这并不意味着一定会被罚款,只是税务局通过审查该笔交易来确定有无违法行为。

但是如果收到一笔金额超过 10,000 欧元的转账必须在年度所得税申报表(IRPF)中进行申报,必须按该金额的收取方式进行申报(现金、支票、转账或其他方式)。

启盟律师事务所提醒大家,如果您携带超过 10,000 欧元的现金在西班牙出入境,或者携带 100,000 欧元在西班牙内出行,您必须填写S1税单进行申报。

至于罚款方面,如果通过银行或APP进行转账,则税务局不会进行罚款,而是会对该笔交易进行审查。如果实时转账给亲人,一般也不会有什么大问题,税务局可能会在后续跟进审查来核实笔交易是否真的是转账给亲人的。

例如,一位父亲通过网上银行向儿子转账2万欧元;父亲方面没有任何问题,也不会被罚款;而儿子方面进行继承税和赠与税申报,各个自治区规定的税率不同,视具体情况而定

如今,随着手机线上转账日益普及,大家在汇款或收款转账需要更加小心注意,以求规避风险

启盟律师事务所在处理各类罚款问题方面有着丰富的经验,如果您有相关需求,可以与启盟律师事务所联系,我们可以在第一时间为您提供专业的法律服务。

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